麦肯锡全球董事合伙人马奔在当天下午举行的投顾主题分论坛做主题演讲时表示，生成式AI对财富管理行业的影响日益显著。
他指出， 生成式AI主要会带来三大主要影响，第一个是自动化，特别是对非结构化数据采集、分析、总结的自动化效率和准确度大幅度跃升，第二个是加速度，大幅度提升信息学习和生成的速度，第三个是副驾驶赋能，通过智能助手，智能专家等方式提升员工生产力和客户体验，同时在科技方面进一步降低开发门槛，令业务和科技的融合进一步加深。
马奔之后指出。2022-2023年开始，全球领先金融机构开始大幅度提升对生成式AI技术应用的关注。他们开始设立专业团队，在内部推动生成式AI在其业务垂直领域的测试和应用。
回到本次会议的主题，在他看来，生成式AI在财富管理领域可以发挥三大方面的价值：
一是投顾产能的大幅度提升。在财富管理价值链当中，特别是投资顾问日常工作中拥有不少费时费力，或者增益价值有限的场景。通过生成式AI技术的应用，可以围绕客户画像分析和KYC、个性化营销内容生成、客户全渠道沟通辅助、客户组合检视辅助等方式大幅度提升财富管理全链条的效率，从而提升理财师和投顾的产能
二是推动产品和服务模式创新，包括与客户交互方式的创新，比如智能理财问答机器人，比如赋能投资顾问的虚拟专家等
三是可能会加剧竞争。生成式AI技术可能会带来新的进攻者进入财富管理领域。
“我们在全球做过一个调研，在财务顾问日常的工作中，大概有15项痛点生成式AI可以给到很大的助力。比如个人客户加大在私募另类资产的配置是一大趋势。传统的另类资产财富管理环节有很多非标准化的手工环节和运营痛点，比如投资者资质认定，产品信息变更等。现在全球财富管理公司正在探索通过私募投资副驾驶应用的开发帮助理财师实现非结构化数据的自动识别、分析和总结，从而大幅度提升在私募产品投顾和销售过程中的信息填写和维护的效率。
