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降低大众理财“信息雾霾”

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降低大众理财“信息雾霾”

    中国财富管理市场处于新旧动能转换之际,如何实现未来财富管理行业发展的目标?
 
    在9月6日召开的2020全球财富管理论坛上,北京金控集团董事长范文仲表示,未来财富管理一定要构建“千人千面”的精准家庭财富画像,以及金融产品画像和金融机构画像,降低人民大众理财的信息雾霾。
 
    目前,中国人均GDP已达到1万美元,北京人均GDP则超过2万美元、人均可支配收入达6.2万元人民币,国内中产家庭数量已超过3000万户,拥有千万元资产的高净值家庭数量则超过150万元。
 

 
    范文仲认为,从历史和国际经验来看,财富保值与传承等财富管理服务即将迎来爆发期。而在市场重塑的过程中,北京作为首都、作为财富高地,发展财富管理行业具备“天时地利人和”的基础。
 
    那么如何实现未来财富管理行业发展的重要目标?范文仲表示,一是构建“千人千面”的精准家庭财富画像,从业者加深对家庭财富需求的了解,充分运用全维度的大数据分析和人工智能处理,帮助投资者深挖并诊断自身的财富管理需求。
 
    二是完善金融产品画像和金融机构画像体系,践行“以客户为中心”的原则,利用金融科技提供全面的信息,基于金融产品和金融机构两个维度,开展全方位、多维度的信息展示和风险评估,有效提高信息透明度,帮助投资者强化对金融产品、金融机构的风险理解,降低人民大众理财的信息雾霾。
 
    相对而言,帮助投资者形成理性、健康的投资观念,走出只关注收益而忽略风险的误区,在整个市场中形成良好的投资文化至关重要。对此,范文仲认为,未来的财富管理还需更加重视投资者教育工作,要践行财富管理的人文关怀,从“人民大众理财师”的角度出发,填补普惠财商教育空白。
 

 
    对于财富管理行业而言,范文仲认为,在金融科技赋能财富管理服务的基础上,财富管理行业要提升风险防范能力和风险评估能力,筑牢风险底线。
 
    财富管理机构需严守风险匹配的原则,实现更加精准的客户风险承受能力动态评估,提升百姓投资风险适配度,充分利用大数据和人工智能等技术创新的成果,帮助客户“保持理性和稳健”。
 
    除此外,还要重视基础设施制度的建设,打造服务各类财富管理机构的配套基础设施,提升财富市场的透明度和规范性,推动财富管理加快转型升级步伐,有效释放财富管理发展的内在潜力。
 
    财富管理不是投资管理,范文仲表示,财富管理必须要牢记金融价值观,每位从业者和机构都要以“医者仁心”的财富精神,服务人民对美好生活的向往,为老百姓服务,秉持信义义务,敬畏市场、敬畏常识。