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“私人银行”投资模式成为大众理财新选择

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“私人银行”投资模式成为大众理财新选择

    在我国经济大发展与科技时代的双重背景之下,个人理财在经济市场中所占份额越来越高,理财积极性也是空前高涨,在平台调查显示,80%的年轻人具有理财倾向,理财观念上也更加具有时代特征,可以说,在下一波经济情势大好的时候,理财市场必将成为热门。
 
    随着2020年疫情逐渐成为过去时,经济发展再次成为社会主旋律,我国市场在一系列经济刺激政策的加持之下也逐渐回到正轨,与近年来我国快速增长的投资规模、投资人数相比,投顾人员极为不足。相关统计数据显示,我国投顾人员与投资人数大概在1:3000左右,一个人工投顾可能要服务几十个甚至上百个投资者,已经基本达到极限。而且,传统投顾对资产管理规模及收费的要求,也将除了少数高净值人群之外的大众富裕阶层等挡在了门外。据了解,目前投资理财行业,除了私人银行,只有理财魔方有投顾服务。
 
 

 
    理财魔方联合创始人、首席金融专家马永谙在介绍理财魔方时说到:“智能投顾的出现恰好提供了一种高效低费的解决方案。不同于市场上的其他投资理财平台,理财魔方针对中产家庭提供全生命周期的财富管理服务,从建立之初就将投顾服务当做底层能力和核心优势。”
 
    马永谙坦言,本质上,理财魔方提供的投顾服务概括起来包括三点,家庭全生命周期的财富管理方案、个性化且动态调整的资产配置、兼具业务响应和行为干预的专业投顾服务。
 
    根据中国证券投资基金业协会《2018年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告》显示:2018年,78.4%的基金个人投资者45岁以下;80.0%的投资者金融资产规模低于50万元;在投资决策上,61.0%的投资者选择自己分析决定,根据网上和媒体的投资专家推介的占17.2%、朋友推介或跟着朋友投资的则占13.5%,接受专业投资顾问辅导的比例仅占6.3%;遭遇亏损时,70.3%的基金个人投资者未能有效止损。