一：弄清该基金的品种
最简单的方法是看投资标的。该基金是投资股票(股票型基金)、投资债券(债券型基金)、还是投资股票与债券(平衡型基金)，抑或是货币市场基金。以上几个类型的基金预期报酬与风险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。
二：了解风险系数
风险系数是评估基金风险的指标，通常是以“标准差”、“贝塔系数”与“夏普系数”三项来表示。标准差越小，波动风险越小;贝塔系数小于1，风险越小。夏普指数越高越好，该指数越高，表示基金在考虑风险因素后的回报情况越高，对投资人越有利。每个人因年龄、收入、家庭状况的不同在投资时就会有不同的考虑，导致每个人追求的报酬与可承担的风险都不一样。只是风险与报酬总是正相关，选择一个成长性的基金，就要有心理准备接受高风险。
三：初选基金
针对初选的基金，拜访基金管理公司，调研基金公司管理水平、投资决策机制、主要影响决策的人员、基金经理、研究人员、投资组合状况、将来投资倾向性等。深入体会上述主要人员的投资理念、投资策略、投资风格和如何看待风险收益。与基金经理探讨投资哲学、投资心理学，思考他投资哲学的准确性、可操作性、可验证性。与其探讨如何选股，如何看待市场资金供求数量、结构，市场中的各种投资理念、潮流，不同股票、版块的未来人气，以及资金分析、选时的局限性等。评价人员、理财顾问必须有很多实际经验、体会。
推荐三本基金理财基础知识：
《拿工薪，三十几岁你也能赚到600万》
也许你不相信，我就是从这里看到了极简投资法的召唤。600万看起来是个遥不可及的目标，但是只要及早行动，坚持基金投资，用好复利的魔力，也是有可能达成的!
安德鲁原本是一个平凡的教书老师，但是在30多岁的时候达到了财富自由之路。虽然标题有点哇众取宠，但是无可否认他在书中介绍的关于如何达到财富自由之路还是挺实在的。尤其第一章中，对于一个普通人的原始积累的经验更肯定了我之前的想法。
如果你是一个没有优渥家财的人，靠工薪希望致富的。真的必须是从节俭开始累积投资所需的筹码。因为除了工薪，你没有别的收入来源如果你也有一颗追逐财富的心，那么第一步真的就是要脚踏实地的积累，然后进行各种投资。
书里面要说明的就是这么一个道理，你无需一定按照他的具体方法去实践，只要明白核心概念，为自己的生活制定可行的模式。那么，终有一天你会过上自由生活的。
干货提炼
1.省钱，趁早投资，靠复利赚钱
2.建立投资组合
“国内股市指数基金+全球指数基金+债券指数基金”
3.资产配置
国内指数=国外指数债券比例等同于年龄
4.动态调整
定期调整，懒人法是“债券一半;每年调整一次”
将资产配置恢复最初(减盈补欠)
《买基金为自己加薪》
台湾基金教母的代表作。这本书用浅显易懂的语言，分享了自身的基金投资理财经验，提出了定时定额投资基金的方法。作者在书中反复强调投资基金要以定时定额投资为主，以单笔投资为辅，认为定时定额投资就等于为自己存钱，只要选择好了黄金投资法，就能够傻傻地买，聪明地卖，稳稳地赚。
干货提炼
1.随时进场，越早投资越好，利用复利!
定期定额可化解市场波动，在选择优秀基金的前提下，长期来看基金整体上扬趋势。
2.账面亏损无所谓，赎回时要赚钱。
在基金净值处于相对低位或者市场后市看涨时，单笔大量买入(也可分批进入)可降低成本。
3.定期检视，适时去芜存菁。
及时剔除收益不良的基金，用优质基金代替。
4.只设停利，不设停亏!
深知市场顶部不可预测，及时退出，保住收益。另一方面，市场的周期性决定了下降后必有上升，低位恰恰是买入良机。
《爱嘉定投魔法》
实力基金公司嘉实基金的藏书计划之一，可以说关于基金定投你想要了解的东西都可以在上面找得到。
基金定投是一种投资方式，它一方面可以起到强制储蓄的作用，使你的财富积少成多，越滚越多;另一方面它用时间熨平了基金的波动风险，相对于单笔投资更能获取靠谱的收益。
定投要做的事就是：选好标的，然后坚持，坚持，再坚持!
干货提炼
1.定投一定要明确定投的目的比如是为了买车买房、子女教育还是养老，做好规划才能确定更多定投要素。
2.不把鸡蛋放在一个篮子分散风险，这个和《拿工薪》道理相同
3.用基金定投做核心投资，再适当的做一些卫星投资，做中短期。
比如看好最近股票可能会长，做一次性的基金申购。
4.定期检视去芜存菁
和《买基金为自己加薪》道理相同
5.设置止盈线，超过止盈线就可以分步赎回
既然分步购入的当然要分布赎回。一般是先赎回申购，再分步赎回定投的。同时达到自己止盈线的时候可以停止定投等待赎回。
6.赎回之后的钱可以先购置货基或者债基避险，等到时机成熟比如市场又跌入低谷了，把这些钱在分步购入基金。
