1．个人理财的必要性
在我们以后的生活中，我国居民将对个人财务策划进行更详细的规划，主要原因体现在以下六个方面:
(1)老龄化日益严重的问题;
(2)传统观念不断转变;
(3)家庭发展不断扩大的需要;
(4)市场经济的飞速发展(如:通货膨胀);
(5)人口素质不断提高;
(6)个人收入的快速增长。
2．最为正规的理财代理机构
主要有投资顾问公司、产品提供者(证券商、保险公司、信托公司等)和商业银行。
3．私人银行业
私人银行是指重点为富有阶层或者是具有较高价值、但自身并不具备投资理财之道和经验的客户提供投资服务的银行机构。
4．理财的过程
首先是通过沟通了解，之后达成一致的共识，然后制定出适合自己的投资策略，开始实施理财计划，监控实施理财情况，最后调整计划不足以及执行时所产生的理财偏差。
5．理财原则
量入为出原则———首先要保证基本生活，拿余下的钱来进行投资。
经济效益原则———绝对值:利润=收入－本金。
相对值———投资收益率=利润/投资额×100%。
安全性原则———就是要学会运用组合投资来分散风险。
因人制宜原则———要根据自己不同的环境、个性、偏好、年龄、职业、经历等来选择适合自己的理财方式。
快乐理财原则———投资理财的最终目的就是为了使我们的生活变得更加美好，所以理财的同时还要保持愉快的心情和健康的身体。
变现原则———天有不测风云。
终生理财原则———我们每个人一生中不同时期理财的需求并不是一成不变的，因此必须要考虑阶段性和延续性。
