今年公募基金市场一片火爆，银行代销乱象也随之出现。
近日，云南证监局官网公告，由于富滇银行和红塔银行基金销售业务存在问题，云南证监局对两家银行采取行政监管措施，并要求其在收到监管决定书的30日内予以改正。
近年来，多地证监局频繁出手，针对基金销售机构存在的问题进行核查。此前包括久富财富、泰诚财富（大连）、广发银行及广东农商行等机构均因为基金销售业务存在问题，被监管部门采取行政监督管理措施。
富滇银行：部分职员无从业资格等5项问题
据行政监管措施决定书显示，2020年9月17日至18日，云南证监局对富滇银行基金销售业务实施了现场检查。经查，富滇银行基金销售涉及5项违规问题。具体包括：
一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；
二、部分理财产品的宣传推介材料使用了“风格稳健”的宣传用语；
三、部分理财产品宣传推介材料未经负责销售业务和合规的高级管理人员检查，未出具合规意见书；
四、该银行基金销售业务审计管理办法中，未对审计频次、审计报告出具时间等进行规定；
五、部分理财产品的宣传推介材料审核要点较为简略，且多为形式审核要求。
此外，监管部门在现场检查中发现，该行基金销售业务合规风控人员职责界定，定期向投资人主动提供基金保有情况信息，基金销售业务考核等工作暂未按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及相关配套规则进行规范。
对此，云南证监局对富滇银行采取出具警示函的行政监管措施。要求富滇银行在收到本决定书之日起30日内予以改正，并向云南证监局提交书面报告。
红塔银行：基金销售涉及11项问题
